En Compliance es importante tener una visión 360° de todas las personas y empresas con las que una organización se relaciona, ya que pueden convertirse en un riesgo. Los Conflictos de interés son más comunes de lo que parecen Un trabajador, cliente o proveedor puede tener intereses ocultos que afecten la objetividad de la empresa: […]
En algunas empresas el rol del Oficial de Cumplimiento aún es visto como un requisito más bien administrativo o simplemente como una obligación legal a cumplir para “no tener problemas”. Esto es un error frecuente y no darle la atención adecuada a esta figura puede dejar expuesta a la organización a riesgos significativos, desde multas […]
El desafío del Beneficiario Final en Chile Muchas empresas creen tener claridad sobre quiénes están detrás de sus clientes corporativos. Pero cuando revisan a profundidad, descubren estructuras confusas, proveedores que ocultan nombres y los datos legales que reciben no se condicen con el control real. Ahí surge el peligro, no saber quién está realmente tras […]
Por años, hablar de Compliance fue sinónimo de “cumplir por cumplir”. Un conjunto de procesos, listas de control y reportes que se ejecutaban en paralelo al negocio, sin involucramiento real de las personas clave. Pero hoy, esa visión está quedando obsoleta. Desde nuestra experiencia, un programa exitoso no depende solo de las normativas, sino de […]
El pasado 9 de junio de 2025, la Unidad de Análisis Financiero (UAF) y la Superintendencia de Casinos de Juego (SCJ) publicaron una propuesta de Circular Conjunta, la cual fue sometida a consulta pública hasta el 9 de julio de 2025. Esta actualización viene con el fin de regular y dar cumplimiento a las obligaciones […]
debida diligencia en compliance
A partir del 1 de junio de 2025, con la entrada en vigencia de la Circular N.º 62 de la Unidad de Análisis Financiero (UAF), las Administradoras Generales de Fondos (AGF) pasan a ser oficialmente sujetos obligados. Esto implica una nueva exigencia concreta: identificar y registrar a los beneficiarios finales de todas las personas jurídicas […]
Detectar y gestionar los conflictos de interés no es solo una buena práctica. En Chile, es una obligación legal para las empresas, especialmente desde la entrada en vigencia de la Ley N° 21.595 sobre Delitos Económicos y Ambientales desde el 2024. ¿Qué es un conflicto de interés? Un conflicto de interés ocurre cuando un colaborador, […]
Este 1° de junio entra en vigencia la Circular N°62 de la UAF, un hito normativo que marcará un antes y un después para todas las empresas que deben cumplir con estándares de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo. El cambio más importante que introduce esta circular es la ampliación del universo […]
Nuevas categorías de PEP y obligaciones respecto de Beneficiarios Finales introduce la nueva Circular 62 de la UAF.