Datos
Datos inteligentes para decisiones seguras
Contamos con una base de datos estructurada, actualizada y enfocada en apoyar la labor de los oficiales de cumplimiento y áreas encargadas.
AMLupdate centraliza información clave para procesos de prevención de Lavado de Activos (LA), Financiamiento del Terrorismo (FT), Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (PF), Gestión de Riesgo y Conozca a su Cliente (KYC).
A través de fuentes propias y alianzas estratégicas con proveedores internacionales como DowJones, ofrecemos una cobertura regional en Chile, Perú, Colombia y Costa Rica, con datos confiables y accionables que cumplen con los estándares de Compliance exigidos por reguladores locales e internacionales.
Incluye las principales listas restrictivas utilizadas en procesos de debida diligencia, monitoreo continuo y screening. Se consideran:
- Personas Políticamente Expuestas (PEP) locales e internacionales, más familias, asociados y empresas
- Sanciones globales: ONU, OFAC, UE, listas antiterroristas y más de 700 fuentes
- Funcionarios públicos
- Otras listas Oficiales (OOL)
- Prensa adversa internacional y special interest
Estas bases permiten detectar vínculos con delitos financieros, corrupción y financiamiento ilícito.
Datos que fortalecen los procesos de identificación, validación y perfilamiento de clientes, proveedores y contrapartes. Incluye:
- Prensa adversa local (personas de interés)
- Antecedentes judiciales: civil, penal, laboral y cobranzas
- Sanciones ambientales
- Quiebras y procesos de reorganización
- Personas influyentes fuera del ámbito político
- Historial y candidaturas de PEP
Este grupo permite realizar un análisis completo del riesgo reputacional y legal.
Información clave para identificar estructuras societarias, detectar beneficiarios finales (UBO) y prevenir el uso de empresas como vehículos para el lavado de activos. Bases disponibles:
- Empresas estatales, directores y mallas de propiedad
- Beneficiarios finales y participación accionaria (con %)
- Relaciones con iglesias, ONGs, fundaciones y otras SFL
- Controladores, directores y gerencias (CMF)
- Participación de personas naturales en sociedades
Esencial para la identificación del titular real, conforme a los estándares de GAFI y regulaciones locales.
Datos complementarios para una visión holística de personas y organizaciones:
- Direcciones, vehículos, inicio de actividad e historial de ventas
- Proveedores del Estado y actividades económicas históricas
- Transferencias del Estado a personas jurídicas
Estas bases enriquecen los procesos de segmentación, perfilamiento y análisis de riesgo.
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