En algunas empresas el rol del Oficial de Cumplimiento aún es visto como un requisito más bien administrativo o simplemente como una obligación legal a cumplir para “no tener problemas”. Esto es un error frecuente y no darle la atención adecuada a esta figura puede dejar expuesta a la organización a riesgos significativos, desde multas millonarias hasta daños reputacionales irreversibles.
La normativa en Chile es clara, si tu empresa está dentro de los sujetos obligados según la Ley N° 19.913 o la Ley N° 20.393, debes contar con una persona responsable de coordinar y ejecutar el modelo de prevención de delitos y el cumplimiento regulatorio. Pero más allá de lo normativo, el Oficial de Cumplimiento se ha convertido en un rol estratégico dentro de las organizaciones modernas, ya que protege la integridad corporativa y ayuda a mitigar riesgos operativos, legales y reputacionales.
Algunos de los principales desafíos del Oficial de Cumplimiento son:
- Diseñar, implementar y mantener el modelo de prevención de delitos de la organización.
- Llevar a cabo procesos de identificación y verificación de clientes (Debida Diligencia).
- Monitorear transacciones y detectar operaciones inusuales o sospechosas.
- Mantener registros actualizados y disponibles para auditorías o fiscalizaciones.
- Reportar operaciones sospechosas a la Unidad de Análisis Financiero (UAF).
- Capacitar y sensibilizar a los equipos internos sobre prevención de delitos y riesgos.
- Evaluar continuamente los riesgos de lavado de activos o financiamiento del terrorismo.
- Actuar como enlace formal entre la empresa y los reguladores, incluyendo la UAF.
- Coordinar auditorías internas y/o externas relacionadas al sistema de cumplimiento.
Contar con un Oficial de Cumplimiento no solo es obligatorio por ley en muchos sectores (finanzas, notarias, inmobiliarias, juegos de azar, entre otros), también es una decisión inteligente para proteger tu negocio. Designar este rol a personas que no están capacitadas, o simplemente dejarlo como una formalidad, puede significar costos mucho más altos en el mediano y largo plazo.
Sabemos lo relevante de este cargo, es por esto que llevamos años acompañando a los equipos de cumplimiento con soluciones que facilitan su trabajo, automatizan procesos y reducen el margen de error. Porque entendemos que este no es solo un cargo administrativo, es uno de los pilares de la confianza empresarial.
¿Necesitas una plataforma que te ayude en tu gestión de Compliance?, déjanos tus datos aquí y te contactamos.
