En el mundo del cumplimiento normativo, y especialmente bajo la Circular UAF N°62, uno de los principios más relevantes es el enfoque basado en riesgos (EBR). Este enfoque exige que cada organización identifique, evalúe y gestione sus riesgos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo (LA/FT) de acuerdo con su realidad y nivel de exposición.
Por qué necesitas una matriz de riesgo clara
La matriz de riesgo es la herramienta que ordena tus riesgos, asigna prioridades y define los controles adecuados.
Una buena matriz te permite:
- Identificar riesgos inherentes (clientes, colaboradores, proveedores, director).
- Evaluar probabilidad e impacto.
- Aplicar controles proporcionales y monitorear su efectividad.
Sin una matriz sólida, tu manual de prevención se vuelve meramente declarativo. Con ella, tu programa se vuelve proactivo y eficiente.
Personalización según tu industria
La Circular 62 exige que la gestión de riesgos sea proporcional al tipo de negocio. No todos enfrentan los mismos riesgos. Por ejemplo, una entidad bancaria necesita mayores controles KYC, monitoreo transaccional y análisis de beneficiarios finales, en cambio, una universidad tiene menor exposición, pero requiere medidas específicas en donaciones o pagos internacionales.
Por eso, tu matriz debe ser hecha a la medida de tu empresa.
Ventajas de usar una herramienta de gestión de riesgos
Contar con una herramienta tecnológica como lo es AMLupdate te permite:
- Ajustar riesgos en tiempo real.
- Mantener siempre visible tu riesgo, con alertas que te permiten reaccionar en tiempo y forma.
- Demostrar ante la UAF que tu modelo de prevención está vivo y alineado a tu operación.
Conclusión
Tener una matriz de riesgo clara, personalizada y actualizada es fundamental para cumplir con la Circular 62, fortalecer tu programa de compliance y proteger a tu organización frente a riesgos legales, reputacionales y financieros.
Con AMLupdate, puedes gestionar esta tarea de forma sencilla y segura, nuestra plataforma te permite asignar los riesgos según las categorías de personas que incluyas, como proveedor, cliente, director o colaborador. También podrás actualizarla dinámicamente siguiendo las directrices de tu Manual de Prevención, asegurando así el cumplimiento normativo y facilitando la labor como oficial de cumplimiento.
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