En los últimos meses, el Poder Judicial chileno ha limitado las búsquedas públicas de causas judiciales por nombre, esto está generando una preocupación creciente en el mundo corporativo. Este cambio del Poder Judicial —que ahora permite buscar solo por número de causa (RIT o RUC)— limita la transparencia y complica la verificación de antecedentes para procesos como due diligence, monitoreo de terceros y cumplimiento de programas de compliance corporativo.
Esta decisión coincide con debates legislativos en torno a la Ley de Protección de Datos Personales, que regulan el tratamiento de datos penal, civil y administrativo, lo que podría restringir aún más el acceso público a información judicial.
¿Por qué afecta al compliance corporativo?
Desde la mirada de las áreas de cumplimiento, las empresas evalúan constantemente el riesgo legal de trabajar con nuevos socios, proveedores o clientes. Parte de ese análisis es la verificación de antecedentes judiciales para descartar vinculaciones con delitos como lavado de activos, financiamiento de terrorismo y una larga lista de otros delitos económicos.
Al restringir las búsquedas públicas por nombre:
- Se vuelve más difícil para las organizaciones detectar si una persona clave en su cadena (socio, cliente, proveedor) está involucrada en causas judiciales.
- Se reduce la transparencia pública, lo que puede debilitar la capacidad de las empresas para hacer debidas diligencias completas.
- Potencialmente, aumenta el costo y la complejidad de las verificaciones judiciales: sin una búsqueda por nombre, las empresas pueden necesitar otros mecanismos para confirmar que no existen causas relevantes.
La Exposición reputacional y Riesgo legal son algunos de los eventuales daños que podrían afectar a muchas empresas pero principalmente a industrias reguladas como la banca, financiera, municipal, logística entre otras.
Cómo Gesintel ayuda a las empresas ante esta restricción
Ante un escenario de menor acceso a información pública, Gesintel ofrece una capa adicional de seguridad y eficiencia para la gestión de riesgos:
- Agrupación de delitos por categorías, permitiendo identificar rápidamente riesgos como delitos económicos, corrupción, fraude o violencia.
- Asignación de niveles de riesgo, los cuales se pueden modificar según Manual de Prevención de Delitos de cada organización.
- Activación o desactivación de categorías, para adaptar la revisión según el perfil, industria e interés.
- Monitoreo de causas judiciales, manteniendo a las empresas informadas aun cuando el acceso público es más limitado.
- Causas asociadas a un rut, hemos rutificado el 99% de las causas, lo que hace que la búsqueda sea más eficiente, disminuyendo sustancialmente el riesgo de falsos positivos y la determinación de homónimos (personas con nombres muy similares)
Esto permite que las empresas continúen realizando compliance seguro, con datos estructurados, análisis inteligente y alertas accionables.
Conclusión
La restricción de búsquedas judiciales en Chile plantea un desafío real para las empresas que buscan operar con seguridad y cumplir con estándares de compliance. Hoy más que nunca, contar con herramientas especializadas como AMLupdate permite mantener procesos de verificación sólidos, eficientes y alineados a las mejores prácticas del mercado.
