Un software de gestión de riesgos permite a una empresa regulada identificar, monitorear y documentar riesgos de LA/FT en clientes y contrapartes, conforme a la normativa de la UAF y la CMF.
En Chile, elegir esta herramienta ya no es solo una decisión operativa: es una decisión que impacta directamente la capacidad de una organización de responder ante una fiscalización.
Por qué una planilla Excel ya no es suficiente
Durante años, muchas áreas de cumplimiento gestionaron sus riesgos en planillas. El problema es que ese formato no resuelve lo que hoy exige el estándar regulatorio:
- No permite monitoreo en tiempo real de cambios en el perfil de un cliente.
- No deja un historial trazable de las decisiones tomadas.
- Depende de la actualización manual, lo que aumenta el riesgo de error humano.
- No cruza automáticamente fuentes internacionales de sanciones, PEP o beneficiario final.
Qué debe tener el mejor software de gestión de riesgos
Antes de contratar una plataforma, conviene evaluarla con estos criterios:
- Identificación de Personas Expuestas Políticamente (PEP), en Chile y en el extranjero.
- Cruce automático con listas restrictivas nacionales e internacionales (sanciones, alertas, organismos de control).
- Identificación de beneficiario final (UBO) y de estructuras societarias complejas.
- Monitoreo transaccional con generación de alertas ante cambios de comportamiento.
- Trazabilidad documental que permita sustentar cada decisión ante una auditoría o fiscalización.
- Actualización continua de fuentes, no solo una revisión al momento del onboarding.
Las fuentes de información marcan la diferencia
Un software puede tener una interfaz atractiva y aun así fallar en lo esencial: la calidad y actualización de las fuentes que consulta. Una plataforma robusta necesita integrar fuentes públicas e internacionales validadas, no solo bases propias limitadas.
Cómo AMLupdate resuelve esta necesidad
AMLupdate es la plataforma de gestión de compliance de Gesintel, socio de Dow Jones en Chile. Cruza fuentes públicas e internacionales para identificar estado PEP, antecedentes penales, sanciones, listas restrictivas y noticias negativas o reputacionales, integrando debida diligencia, monitoreo continuo, monitoreo transaccional, beneficiario final y conflicto de interés en un mismo lugar.
Para un Oficial de Cumplimiento, esto significa dejar de revisar fuentes dispersas manualmente y tener información actualizada y trazable para respaldar cada decisión.
Si tu organización aún gestiona riesgos con herramientas dispersas, conversemos sobre cómo AMLupdate puede centralizar ese proceso, solicita una demostración.
