En el encuentro “Compliance End to End”, la compañía abordó los desafíos de la gestión de riesgos y presentó Monitoreo Transaccional y AMLstarter, dos soluciones orientadas a fortalecer los modelos de prevención de las organizaciones.
A dos años de la entrada en vigor de la Ley 21.595, que sistematiza los delitos económicos y amplía las sanciones asociadas a ellos, sus alcances continúan planteando desafíos para las organizaciones.
En este escenario, Gesintel Compliance realizó el encuentro “Compliance End to End: una visión en 360° con enfoque basado en riesgos”, una instancia que reunió a más de 80 invitados para reflexionar sobre la evolución del compliance y presentar nuevas herramientas para la gestión empresarial.
La actividad fue conducida por Sebastián Aguirre, periodista, editor de economía y presentador de CNN Chile, y contó con las exposiciones de Marta Herrera S., gerente de Ética y Cumplimiento de Codelco, y Jeannette Awad P., presidenta de Fundación Generación Empresarial e integrante de directorios de empresas y organizaciones sin fines de lucro.
Durante la jornada, César Poblete, gerente general, Felipe Fernández, gerente comercial, y Valeria Verdugo, subgerente de ventas de Gesintel Compliance, presentaron dos nuevas soluciones: Monitoreo Transaccional y AMLstarter.
Ley 21.595: el desafío de mantener activa la prevención
En su presentación, Marta Herrera planteó que parte del mundo empresarial ha transitado “de la alarma a la complacencia”. Para evitar que el cumplimiento normativo se convierta en una tarea meramente formal, invitó a los asistentes a reflexionar: “¿Cuándo fue la última vez que su modelo de prevención cambió una decisión de negocios?”.
La expositora advirtió que la Ley de Delitos Económicos amplía el alcance de las responsabilidades y exige una mirada transversal sobre los riesgos que enfrentan las organizaciones, incluyendo aquellos asociados a trabajadores y terceros vinculados a sus operaciones.
En ese sentido, sostuvo que la prevención del delito “dejó de ser una función especializada para convertirse en una capacidad de gestión transversal”.
Contar con un modelo de prevención no basta. Este debe ser adecuado, estar efectivamente implementado y considerar los riesgos que atraviesan toda la operación. Las organizaciones también deben poder acreditar que adoptaron medidas razonables y efectivas para prevenir delitos.
Monitoreo Transaccional: herramientas para identificar y gestionar riesgos
Como parte de su propuesta para fortalecer los sistemas de prevención, Gesintel presentó Monitoreo Transaccional, una funcionalidad que ya se encuentra operativa y que complementa AMLupdate.
La solución permite analizar operaciones, identificar comportamientos inusuales y generar alertas para facilitar su revisión y seguimiento. De esta manera, las organizaciones pueden fortalecer sus procesos de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo (LA/FT).
Según explicó César Poblete, gerente general de Gesintel Compliance, la herramienta va más allá de un motor de reglas: cruza variables y puede configurarse de acuerdo con las necesidades de cada negocio, con apoyo y capacitación del equipo de Gesintel.
Esta flexibilidad permite adaptar los criterios de análisis a las características de cada organización y a los riesgos asociados a sus operaciones.
Además, la herramienta permite registrar y respaldar las distintas etapas del proceso, desde la generación de alertas hasta su revisión y seguimiento, contribuyendo a mantener la trazabilidad de las decisiones y disponer de antecedentes para auditorías y fiscalizaciones.
El monitoreo transaccional complementa la debida diligencia inicial con una revisión de las operaciones a lo largo de la relación comercial, facilitando la identificación de señales que requieren un análisis más profundo.
Para profundizar en este tema, revisa nuestra nota sobre el motor de reglas y monitoreo transaccional.
Gobierno corporativo e integridad: del compromiso a la práctica
Por su parte, Jeannette Awad abordó la relación entre gobierno corporativo y compliance, destacando tres pilares fundamentales: integridad, transparencia y rendición de cuentas.
Estos principios se expresan en los comportamientos individuales y contribuyen a construir la cultura de una organización. El desafío consiste en alinear las decisiones y conductas con los valores y el propósito corporativo.
Desde esa perspectiva, la gestión de riesgos también es parte de la estrategia. “Hablar del riesgo es hablar de hacer estrategia”, planteó, advirtiendo que una organización que no gestiona sus riesgos difícilmente podrá implementar una estrategia adecuada.
La expositora también destacó la importancia de mantener la independencia de las funciones de control y contar con canales de denuncia efectivos que permitan reportar con objetividad.
Como sintetizó Awad: “La regulación es un medio para que el día de mañana vivamos el espíritu de la autorregulación”.
AMLstarter: compliance al alcance de más empresas
La implementación de prácticas de compliance puede resultar especialmente desafiante para empresas que no cuentan con equipos especializados ni grandes recursos.
Sin embargo, muchas de estas organizaciones forman parte de las cadenas de valor de empresas de mayor tamaño y deben responder a exigencias relacionadas con la integridad, la gestión de riesgos y el cumplimiento de estándares internos.
Para abordar esta realidad, Gesintel presentó AMLstarter, una solución diseñada para acercar herramientas de compliance a empresas que necesitan fortalecer su gestión, incluso cuando no cuentan con una estructura especializada.
Entre sus funcionalidades, AMLstarter permite generar matrices de riesgo a partir de la información proporcionada por el cliente, facilitando la identificación y organización de riesgos sin necesidad de contar con un equipo experto.
La solución busca facilitar el primer paso hacia una gestión más estructurada, entregando herramientas que permitan a las empresas conocer y evaluar sus riesgos y avanzar en el desarrollo de prácticas de cumplimiento. Según lo informado por Felipe Fernández, gerente comercial, y Valeria Verdugo, subgerente de ventas de Gesintel Compliance, la plataforma tiene previsto estar disponible a partir de diciembre de 2026
Compliance integrado a la gestión empresarial
Las exposiciones del encuentro coincidieron en un punto: el compliance no puede limitarse a la existencia de políticas, procedimientos o modelos de prevención. Su efectividad depende de que esté integrado a las decisiones, los procesos y la cultura de las organizaciones.
En un escenario regulatorio que exige una gestión cada vez más activa de los riesgos, las empresas necesitan herramientas que les permitan identificar señales, evaluar situaciones y respaldar sus decisiones.
Con la presentación de Monitoreo Transaccional y AMLstarter, Gesintel Compliance amplía su propuesta de soluciones para acompañar a organizaciones de distintos tamaños y niveles de madurez en la evolución de sus modelos de prevención.
El desafío es avanzar hacia una gestión de compliance que no solo responda a las exigencias normativas, sino que también contribuya a una toma de decisiones más informada y a una cultura de integridad integrada al negocio.
