La Circular conjunta UAF SCJ, correspondiente a la Circular N°63 de la Unidad de Análisis Financiero (UAF) y N°150 de la Superintendencia de Casinos de Juego (SCJ), actualiza las obligaciones de prevención de lavado de activos, financiamiento del terrorismo y financiamiento de la proliferación (LA/FT/FP) para los casinos de juego en Chile.
Publicada el 29 de julio de 2026, la nueva regulación entrará en vigencia el 1 de octubre de 2026, reemplazando la normativa vigente desde 2014.
La actualización eleva el estándar de Compliance para la industria, con especial énfasis en la gestión de riesgos, la Debida Diligencia y la trazabilidad de los controles.
Enfoque Basado en Riesgos: el principal cambio
Uno de los cambios más relevantes es la incorporación expresa del Enfoque Basado en Riesgos (EBR).
Los casinos deberán identificar, evaluar y gestionar sus riesgos de lavado de activos, financiamiento del terrorismo y financiamiento de la proliferación, considerando factores asociados a sus clientes, operaciones y modalidades de juego.
Esto significa que las medidas de prevención deberán ser proporcionales al nivel de riesgo identificado, aplicando controles simplificados cuando el riesgo sea menor y medidas reforzadas cuando exista una mayor exposición.
El Enfoque Basado en Riesgos deberá estar reflejado en las políticas, procedimientos y en el Manual de Prevención y Detección.
No se trata de aplicar los mismos controles a todos los clientes; se trata de gestionar cada relación de acuerdo con su nivel de riesgo.
Mayor exigencia en Debida Diligencia
La Debida Diligencia del Cliente (DDC) adquiere mayor relevancia y deberá realizarse de manera continua.
Los casinos deberán mantener actualizada la información de sus clientes y analizar si sus operaciones y comportamiento son coherentes con su perfil de riesgo.
Para determinadas operaciones ocasionales, la normativa establece un umbral de US$3.000 o más, considerando operaciones que puedan estar vinculadas durante una misma jornada de juego.
Cuando exista un mayor nivel de riesgo, deberán aplicarse medidas reforzadas, incluyendo una mayor profundidad en la identificación del cliente y la determinación del origen de sus fondos y patrimonio.
PEP, listas de sanciones y operaciones sospechosas
La nueva regulación refuerza los controles sobre Personas Expuestas Políticamente (PEP), estableciendo medidas de Debida Diligencia reforzada y mayores exigencias para determinar el origen de fondos y patrimonio.
También establece la obligación de realizar revisiones periódicas de clientes frente a listas de sanciones de Naciones Unidas relacionadas con financiamiento del terrorismo y proliferación.
En materia de Operaciones Sospechosas, los casinos deberán documentar el análisis realizado, las fuentes consultadas y la conclusión obtenida, conservando los antecedentes de los casos analizados durante cinco años, tanto si fueron reportados mediante un ROS como si fueron descartados.
Más trazabilidad para Compliance
La Circular conjunta UAF-SCJ refuerza también el rol del Oficial de Cumplimiento y establece mayores exigencias en materia de gobernanza, auditoría, registros y capacitación.
Los casinos deberán contar con mecanismos que permitan mantener evidencia de los controles realizados y demostrar cómo se identificaron, analizaron y gestionaron los riesgos.
El desafío, por tanto, no es solamente contar con procedimientos documentados. Es poder demostrar que estos se aplican y funcionan.
¿Qué deberían revisar los casinos?
Antes de la entrada en vigencia de la nueva normativa, los casinos deberían revisar principalmente:
- Su matriz y metodología de riesgos.
- Procesos de Debida Diligencia y actualización de clientes.
- Identificación y monitoreo de PEP.
- Screening frente a listas de sanciones.
- Documentación de antecedentes de cada ROS.
- Registros y evidencia de los controles.
- Manual y procedimientos de prevención.
La nueva regulación exige avanzar desde una lógica basada únicamente en procedimientos hacia una gestión de Compliance orientada al riesgo, con información y evidencia que permitan respaldar cada control.
¿Cómo ayuda AMLupdate en esta gestión?
La aplicación efectiva de un Enfoque Basado en Riesgos requiere contar con información confiable, actualizada y disponible para evaluar a clientes y mantener un monitoreo continuo.
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La calidad y actualización de la información permiten a los equipos de Compliance tomar decisiones con mayor respaldo y mantener una gestión más eficiente y trazable.
Porque no es solo identificar un riesgo; es contar con información confiable para evaluarlo y gestionarlo oportunamente.
La nueva Circular conjunta UAF-SCJ eleva el estándar de prevención para los casinos de juego. Prepararse antes del 1 de octubre de 2026 será clave para transformar estos nuevos requerimientos regulatorios en una gestión de Compliance efectiva.
