A partir del 1 de junio de 2025, con la entrada en vigencia de la Circular N.º 62 de la Unidad de Análisis Financiero (UAF), las Administradoras Generales de Fondos (AGF) pasan a ser oficialmente sujetos obligados. Esto implica una nueva exigencia concreta: identificar y registrar a los beneficiarios finales de todas las personas jurídicas con las que operan.
¿Qué es un beneficiario final y por qué debe ser identificado?
Un beneficiario final es la persona natural que en última instancia posee, controla o se beneficia de una empresa o entidad. Puede estar detrás de estructuras jurídicas complejas o incluso actuar a través de terceros. Es justamente esta opacidad la que aprovechan quienes quieren permanecer anónimos, ocultar flujos ilícitos, evadir impuestos o lavar activos.
Por eso, identificar al beneficiario final es una medida clave en la lucha contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. Permite mayor transparencia, reduce los riesgos reputacionales y facilita el trabajo de fiscalización de las autoridades.
¿Qué implica para las AGF ser sujetos obligados?
Como AGF, ahora estás obligado a:
- Identificar a los beneficiarios finales de cada cliente persona jurídica.
- Registrar y mantener actualizada esa información.
- Reportar estos datos a la UAF cuando corresponda, según lo establecido por la Circular 62.
- Contar con procedimientos y controles internos que respalden este cumplimiento.
¿Cómo te apoyamos desde Gesintel?
Nuestra plataforma AMLupdate cuenta con soluciones con las que podrás:
✅ Identificar y registrar los beneficiarios finales de forma simple y ordenada.
✅ Mantener actualizaciones automáticas y trazabilidad de las mallas de propiedad.
✅ Facilitar la generación de reportes para fiscalizaciones o auditorías internas.
✅ Integrar esta función al resto de tu modelo de prevención
En resumen, la Circular 62 no solo es una norma más que cumplir. Es una invitación y una obligación a robustecer la transparencia en la gestión de fondos e inversiones. Y en este nuevo escenario, contar con información clara, actualizada y fácilmente trazable sobre los beneficiarios finales ya no es opcional: es parte esencial de tu responsabilidad como sujeto obligado. En AMLupdate podrás revisar que los beneficiarios finales de tus clientes estén correctamente identificados y actualizados
