Este 1° de junio entra en vigencia la Circular N°62 de la UAF, un hito normativo que marcará un antes y un después para todas las empresas que deben cumplir con estándares de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
El cambio más importante que introduce esta circular es la ampliación del universo de Personas Políticamente Expuestas (PEP), incorporando 12 nuevos cargos públicos que ahora deberán ser monitoreados. Esto no solo afecta al sector financiero: todas las empresas obligadas a reportar ante la UAF deberán revisar sus bases de datos para identificar si alguna de sus contrapartes entra en esta nueva categoría.
¿Qué implica esto para tu empresa?
La normativa exige procesos de debida diligencia más exhaustivos. Esto significa revisar por completo tu base de clientes, proveedores, socios estratégicos e incluso trabajadores clave. La actualización no es menor: personas que hasta hace poco no estaban sujetas a monitoreo, hoy deben estarlo.
No solo se trata de una carga operativa. También hablamos de riesgos reputacionales y sanciones si no se cumple con lo exigido. Las empresas deben actuar de forma proactiva y con urgencia: la UAF será clara en sus fiscalizaciones respecto a esta nueva obligación.
¿Qué industrias se verán más impactadas?
Hicimos un análisis comparativo del antes y después para algunas industrias, para entender el impacto real que se viene este 1 de junio, y el resultado es claro: el aumento de PEP es significativo.
Gracias al monitoreo realizado a través de nuestra plataforma AMLupdate, compartimos una estimación del impacto que esta nueva definición de PEP podría tener en diferentes industrias. Estos porcentajes reflejan el aumento potencial de personas que deberán ser tratadas como PEP a partir de junio:
La señal es clara: la detección de PEP ya no es un tema aislado, sino una tarea crítica y transversal para todas las industrias reguladas.
¿Cómo cumplir sin morir en el intento?
Implementar un sistema automatizado de revisión es clave para evitar errores, optimizar tiempos y cumplir con la normativa sin frenar el ritmo del negocio.
Con AMLupdate, podrás:
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