Por César Poblete, CEO de Gesintel
El viernes 24 de julio participamos en el suplemento “Gestión de Contratos y Prevención del Delito“ de Diario Financiero, hablando sobre la era del Compliance Inteligente. A continuación, la versión completa de esa columna.
En las tareas de compliance , el desafío ya no es solo cumplir la normativa: es poder demostrar, con evidencia verificable, que los controles realmente funcionan. Ese cambio de foco es lo que en Gesintel llamamos Compliance Inteligente: una forma de gestionar el cumplimiento que integra información confiable, tecnología de alto rendimiento y conocimiento experto para anticipar riesgos, monitorear continuamente las operaciones y fortalecer la capacidad de respuesta frente a auditorías, fiscalizaciones e investigaciones.
Del documento a la evidencia verificable
Durante años, el compliance se gestionó principalmente con documentos: políticas, procedimientos, matrices de riesgo y modelos de prevención fueron el estándar para demostrar el compromiso de las organizaciones con la prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo (LA/FT).
Ese estándar está evolucionando. El fortalecimiento del marco regulatorio —incluyendo el enfoque basado en riesgo que la UAF exige a los sujetos obligados— hace que las organizaciones ya no solo deban acreditar la existencia de controles, sino demostrar, de manera permanente, que estos funcionan y que las decisiones de cada oficial de cumplimiento cuentan con respaldo verificable.
Los tres factores del Compliance Inteligente
La inteligencia del compliance no depende únicamente de incorporar nuevas herramientas. Depende de:
- La calidad de la información, con datos confiables y actualizados.
- Una infraestructura preparada para proteger datos críticos.
- La experiencia necesaria para transformar esos datos en decisiones oportunas y bien fundamentadas.
En Gesintel esa evolución ya está en marcha con AMLupdate, nuestro software de gestión de cumplimiento normativo.
Monitoreo transaccional: las 3 dimensiones que debes cruzar en una auditoría
Hoy, ante una auditoría o fiscalización, demostrar que se realiza monitoreo transaccional de cada operación implica cruzar tres dimensiones de riesgo:
- Transaccional: montos, frecuencias, patrones anómalos y variaciones.
- Compliance: cruce con listas de sanciones, PEP (personas expuestas políticamente) e historial de alertas previas.
- Demográfico: perfil de riesgo, tipo de persona y características relevantes.
Con monitoreo transaccional automatizado, una organización puede sostener alertas según nivel de riesgo, workflows de debida diligencia avanzada y motores de reglas configurados por industria — todo implementado por especialistas en compliance.
AMLupdate: tecnología y experiencia en un mismo modelo
Desde hace 18 años acompañamos a organizaciones de distintos sectores en la gestión de sus desafíos de compliance, desarrollando soluciones sobre infraestructura de nivel corporativo, respaldadas por altos estándares de seguridad y bases de información robustas para la evaluación de riesgo de clientes.
Nuestro propósito es ayudar a las organizaciones a evolucionar hacia un modelo de Compliance Inteligente, donde la tecnología y la experiencia trabajen de manera integrada para fortalecer la gestión de riesgos de LA/FT. Porque el verdadero valor del compliance ya no está en la documentación que una organización posee, sino en la capacidad de demostrar, con hechos, que sus controles realmente funcionan.
¿Quieres conocer cómo AMLupdate puede ayudarte con tu monitoreo transaccional y debida diligencia? Conversemos
