APOYAMOS A LOS MODELOS DE PREVENCIÓN DE DELITOS DE LAS EMPRESAS, CON ALTA TECNOLOGÍA EN COMPLIANCE
AMLUPDATE
AMLupdate facilita los procesos de Due Diligence y Compliance con la plataforma web de consultas a bases de datos y monitoreo constante.
¿COMO FUNCIONA?
1. Elige que tipo de riesgo quieres prevenir.
2. Empieza la búsqueda
3. Generar los reportes
GENERA ALERTAS
Plataforma que trabaja por ti monitoreando permanentemente cambios de riesgos de tus clientes
MONITOREO TRANSACCIONAL
Revisa las transacciones de pagos y operaciones comerciales de tus clientes y emite alertas basadas en reglas fáciles de entender
Alertas de Riesgo AML y KYC
Alertas demográficas
Alertas de desviación estadística
Usa nuestro completo set de reglas para monitorear tus datos transaccionales detectando patrones sospechosos, deteniendo transacciones de alto riesgo y monitoreando diariamente vía batch.
Termina con un workflow para apoyar los reportes, investigaciones y acciones que cada parte del equipo tiene que tomar, ayudando a disminuir el error humano en tareas repetitivas.
Combina información de transacciones y de riesgo de compliance AML – KYC y UBO en un software fácil de configurar con grupos de reglas según tu industria.
CONFLICTO DE INTERÉS
Investigación y administración entre todos los potenciales actores de conflicto de interés que pueden darse entre trabajadores, proveedores, clientes y stakeholders
COBERTURA INICIAL
Identifica conflictos de interés directos que existen entre los trabajadores de la empresa y las partes relacionadas.
COBERTURA ESTANDAR
Aclarar potenciales conflictos de interés indirectos que existen entre los trabajadores y las partes relacionadas.
COBERTURA AMPLIADA
Identifica concentraciones entre los proveedores o clientes utilizando diferentes Personas Jurídicas.
COBERTURA TOTAL
Concentraciones de proveedores o clientes en manos de grupos familiares y detectar colusiones.
Las Bases de Datos utilizadas en el servicio Conflicto de Interés son construidas mediante fuentes de acceso al público, con el objeto de apoyar las tareas de prevención de lavado de activos, financiamiento del terrorismo y cohecho, que debe llevar a cabo el Cliente a través de su Oficial de Cumplimiento o Encargado de Prevención.
MONITOREO DE QUIEBRAS
Monitoreo de una lista de: Personas Naturales o Personas Jurídicas contra la apertura de Procesos Consursales
INICIO
Persona Natural
Renegociación
Liquidación
Persona Jurídica
Renegociación
Liquidación
PROCESO
Procesos Administrativos
Procesos Judiciales y Extrajudiciales
Liquidación Voluntaria
Liquidación Forzada
Liquidación Reflejada
Transfronteriza
QUIEBRA EFECTIVA
Registro de Quiebras
Término de Actividades SII
Disolución de PJ
Liquidación
PANEL DE
REGISTRO DE QUIEBRAS
Proceso de Insolvencia y Reemprendimiento
- Levantamiento inicial a través de AMLupdate de procesos de quiebra
- Entrega alertas vía correo y sistema al detectar cambios en la situación del RUT
- El Cliente puede actualizar en cualquier momento la lista de RUTs a monitorear en el registro AMLupdate
BPO COMPLIANCE
BPO COMPLIANCE
Business Process Outsourcing
Gesintel Compliance cuenta con un equipo de expertos que te apoyaran para estar 100% en tus tareas de cumplimiento normativo.
- Consultoría de prevención de riesgos (Leyes 20.393, 19.913 y otras)
- Elaboración de un Modelo de Prevención de Delitos y Matriz de Riesgo
- Certificación del Modelo de Prevención de Delitos
- Creación de Registro de Clientes, Proveedores y Agentes (Usando AMLupdate)
- Revisión de transacciones de riesgo con Comité Ejecutivo
- Ejecución de una Debida Diligencia sobre cada Registro
- Revisión de denuncias en el canal de denuncias
- Envío de informes periódicos a la UAF
DUE DILIGENCE AVANZADO
Due Diligence Avanzado
Estudio profundo de los stakeholders de una empresa y sus riesgos
Socios comerciales, clientes, proveedores, empleados y otros
- Malla de propiedad hasta los UBO
- Malla parental hasta segundo grado de los UBO
- Descubrimiento de participación en otras sociedades de los UBO y sus parientes
- Cruce con toda la base de Compliance de Gesintel
- Búsqueda de noticias negativas de entidad investigada en medios de comunicación locales e internacionales
MALLAS DE PROPIEDAD
Reporte con la identificación de las personas naturales dueños de cada empresa
UBO – ULTIMATE BENEFICIAL OWNER
Puede estar a 1er nivel en las sociedades más simples y hemos detectado hasta 17 niveles de sociedades antes de llegar a la persona.
Un UBO puede ser socio cuando tiene parte de las acciones o puede ser controlador cuando no tiene propiedad de la empresa, pero tiene poder de decisión sobre ella.
En Chile se considera UBO a una persona que tiene más del 10% de los votos o acciones el control efectivo.
El criterio en otros países varía entre el entre el 20 y el 5%
La identificación de los beneficiarios finales es ahora parte fundamental de los procesos de compliance y KYC conoce a tu cliente.
En Chile, la Circular 57 de la UAF está alineada con las mas recientes regulaciones internacionales de AML / CTF y con normativas como FATCA.
Las mallas de propiedad son la estructura que toman los socios y sus votos y por los tanto el control de una compañía.
Gesintel tiene mallas de propiedad y sus UBOs identificados para 800.000 empresas en Chile, todas con RUT y actualizadas cada 12 meses.
La identificación de los Beneficiarios Finales o dueños de la empresa es un componente fundamental del proceso de Conocer a tu Cliente (KYC)
UBOFINDER
UBOfinder entrega una fuente confiable de identificación, verificación, monitoreo y actualización de los datos de UBO’s de sus clientes/personas jurídicas
Identificación
- Identificación de PJ desde registro Individual, carga masiva vía API
- Llenado de datos UAF mas firma electrónica – control de plazos
Verificación
- Validación de la Información proporcionada por cada PJ
- UBOs Identificados por Gesintel de fuentes publicas
Monitoreo
- Registro actualizado
- Monitoreo constante
Actualización
- Actualización Anual
- Notificación Automática
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