¿Qué es la debida diligencia?

La debida diligencia es el proceso sistemático de identificar, evaluar y documentar los riesgos asociados a terceros, como clientes, proveedores, socios comerciales o beneficiarios finales.

Este proceso busca prevenir delitos como:

• Lavado de activos
• Financiamiento del terrorismo
• Cohecho y soborno
• Evasión tributaria
• Otros delitos regulados por la Ley Nº 20.393
• Cuidar el patrimonio, reputación y confianza de la empresa

Incluye acciones como:

• Revisión de Listas Obligatorias
• Verificación de identidad (KYC) e historial PEP
• Consulta con las Bases de Gesintel Compliance
• Revisar antecedentes judiciales
• Verificar Prensa Adversa de una persona o institución
• Supervisión continua y actualización periódica de la información que incluya trazabilidad
• Documentación de todos los pasos realizados

 ¿Cuándo hacerla?

Debe realizarse al principio de cualquier relación comercial y de forma permanente, con especial atención a:

• Cambios en la estructura del cliente o proveedor
• Nuevas señales de alerta (listas negras, noticias negativas, cambios regulatorios)
• Actualizaciones anuales o semestrales, según el nivel de riesgo del tercero

Realizarla de forma constante permite a la empresa anticiparse a riesgos legales, reputacionales y financieros, además de demostrar diligencia razonable ante un ente fiscalizador.

En la práctica, una debida diligencia efectiva debe integrarse a un modelo más amplio de gestión de riesgos y cumplimiento normativo, que permita sostener los controles en el tiempo.

 ¿Quién fiscaliza el cumplimiento?

En Chile, distintas autoridades pueden fiscalizar el cumplimiento de las obligaciones de debida diligencia y registros:

Como oficial de cumplimiento, tu rol es clave para proteger a la organización. Implementar procesos de debida diligencia no es optativo, y mantener un registro ordenado y actualizado es parte esencial del modelo de prevención de delitos.

Con AMLupdate automatizas este proceso ayudándote a:

• Documentar procesos de due diligence con trazabilidad
• Malla de propiedad hasta los UBO
• Vínculos con PEP, sus parientes y asociados
• Cruce con toda la base de Compliance de Gesintel
• Actualizar listas y perfiles de riesgo
• Estar preparado para cualquier fiscalización

La debida diligencia no termina con la incorporación del cliente, sino que requiere revisión periódica y seguimiento constante del riesgo, especialmente cuando se busca alinear este proceso con una gestión de riesgos y cumplimiento normativo en la operación diaria.

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